‌一、客户需求分析与风险评估‌

通过与客户沟通，了解其财务状况、风险承受能力及保障目标，进行综合风险评估。
根据分析结果匹配适合的保险产品，例如健康险、车险、养老险等。
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二、保险方案设计与咨询服务‌

‌制定个性化保险方案‌：结合客户预算和需求，推荐保障范围、保额及价格最优的保险产品。
提供专业咨询，解释保险条款、理赔条件及产品优劣势，确保客户理解。
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三、产品销售与推广‌

负责保险产品的销售，包括个人和团体保险策划，推广公司产品并完成业绩目标。
参与营销方案设计及培训，提升团队专业水平。
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四、售后服务与理赔协助‌

‌管理保单执行‌：跟踪缴费提醒、保单变更及续保服务。
协助客户处理理赔材料提交、进度跟进及纠纷解决，确保赔付顺利。

五、客户关系维护与长期规划‌

定期回访客户，更新其需求变动并调整保障方案。
提供综合理财规划建议，如投资组合、税务筹划等，延伸至财富管理领域。

六、岗位能力要求
‌专业知识‌：需掌握保险产品、金融法规及理赔流程，如车险业务经验、健康险条款。
‌沟通与营销技巧‌：建立客户信任并促成销售，例如通过客户答谢活动增强黏性。
‌资质要求‌：保险从业资格证。